理财销售档案(理财销售档案保存多久)

1、央视网消息银保监会昨天25日发布商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法征求意见稿，办法明确未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得直接或变相代理销售理财产品理财产品销售机构不得以理财的名。

2、三性原则 安全性 流动性 收益性 安全性是前提，流动性是工具的选择，收益性是目的。

3、根据关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况投资目的投资经验风险偏好投资预期等情况，建立客户资料档案。

4、理财产品销售是指商业银行应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况投资目的投资经验风险偏好投资预期等情况，建立客户资料档案同时，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，对客。

5、4统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务 5在每次销售。

6、2公司性质不同农银理财有限责任公司是属于农业银行控股的理财公司，经营的业务范围也是不一样的3准入门槛不同相对来说农银理财的准入门槛要更高一些，农银理财主要是面向高净值客户以及潜力客户提供理财服务而农行理财。

7、不会受影响，放心好了。

8、2开列一份文件清单，写上文件的性质档案号码年期等有了这样一份清单，自然很清楚知道自己手中有什么理财文件3重要的文件影印两份一些重要的文件，除了有正本之外，副本最好也要保存好，即使其中一份遗失。

9、一般可以从以下几个方面着手建立家庭理财档案 1家庭投资理财规划 从长期中期短期三个方面，确立自己的投资方向规划和获利目标，以增强投资理财意识，避免投资理财的盲目性如家庭计划用5年的时间购买家庭轿车。

10、如需投资理财，推荐农行理财产品，农业银行理财产品购买根据自身投资偏好风险承受能力资金流动性等综合考虑，可以进入招行主页，点击“个人服务投资理财银行理财”，根据需要筛选下自己需要的产品信息如需相应的理财规划建议。

11、第一，你应该立刻去取出2年的定期，如果能顺利取出来，不要舍不得那点利息那么就没问题取不出来就完了，你的40万能给你剩个十几万就不错了第二，务必要回你按过手印的东西，不给你你就把事情闹大，天天在。

12、不会，一般会再到期之后继续保存十到二十年。

13、买基金的，新客户旧客户都需要你录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户根据分行业务发展需要和部门工作安排，负责管户维护负债财富客户，为个人客户提供财富管理及综合金融服务。

14、答案A，B，C，D，E 本题考查商业银行个人理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理，题中五个选项都是正确的。

15、所在城市若有招商银行，也可以了解下招行发售的理财产品，您可以进入招行主页，点击 理财产品个人理财产品 页面查看，也可通过 搜索 分类您需要的理财产品温馨提示购买之前请详细阅读产品说明书。

16、六商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露，并以通俗的文字表达，确保客户能够以相关信息为基础，结合自身的财务状况风险承受能力和投资预期等做出正确的投资。