理财小顾问(理财顾问是怎么收费的)

投资理财顾问的职责简单来说分为以下几点1投资者教育对客户进行全面的资金情况测评2全面的需求分析分析客户的资金状况与客户进行深刻的交流与沟通，然后根据客户的自身情况为客户制定适合他们的投资方案投资理财顾问。

一一名理财顾问的工作主要包括1与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议2指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务。

成为一名理财顾问需要具备的条件1专业财务或金融相关专业，具备经济学消费支出保险学投资学货币金融学实业投资学税收财务会计和相关法律法规等基础知识2技能要求英语熟练3经验要求有证券保险。

保险业的理财顾问与银行等的理财专家不是一回事保险业的理财顾问实际是寿险顾问，主要工作是销售保险，当然为了更好的为客户服务或者获得客户信赖，你需要告知客户一些基本的理财知识，因为用保险来屏蔽风险本身就是一种。

其职责如下 1投资者教育投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务帮助客户理解投资机会和一般的投资误区引导客户理解和评价风险 2全面的需求分析全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财。