基金净值什么意思？怎么计算？

　　现在投资私募基金最常看到的数据就是基金资产净值，而基金净值又是衡量一只基金的价值的评判标准之一，因此了解私募基金净值的概念和计算方法很有必要基金净值查询070012。那么，私募基金净值怎么计算呢?

　　对于公募基金，现在查询公募基金的净值非常方便，在基金公司官网或者基金第三方网站，甚至银行，淘宝等地方，只要是有代销基金的平台都可以轻松查看基金净值，私募基金净值则不一样基金净值查询070012。

　　私募基金不同于公募基金，既然是私募的，当然净值不会随便公开，而只能在特定的地方查看到，一般需要去查询私募基金的账户，向私募基金管理人查询，这样才能看到实际盈亏情况基金净值查询070012。

　　投资者在购买私募产品之后，信托公司会在T日之后的10-15个工作日内给投资者提供份额确认书，确认书上会有所购买产品的名称、份额以及金额、成交日基金净值查询070012。份额为固定值，客户的资产净值随着产品的份额净值的变动而变动，投资者可以通过信托或者私募公司网站查看净值变化。那么私募基金净值怎么计算？

　　私募里的基金净值和公募的基金净值基本是一样的基金净值查询070012。基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

　　单位基金资产净值基金净值查询070012，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：

　　单位基金资产净值＝(总资产-总负债)/ 基金单位总数　

　　其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量基金净值查询070012。

　　累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额

　　福州融航资管网 。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。